ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００とVOOについて検討

現在積立投資を行っている

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００

と、その投資先である

VOO

について、コストの面と税制面で再度検討してみたいと思います。

比較はSBIで調べてみました。

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００

運用手数料：0.0938%（信託報酬）

購入手数料：無料

売却手数料：無料

配当：米国で源泉徴収課税１０％→残りを再投資

VOOの配当率2015~2019平均2.16%/年→再投資1.944%/年

VOO

運用手数料：0.03%

購入手数料：無料（2020/1/2〜）

売却手数料：0.495％

配当：米国で源泉徴収課税１０％→日本で２０％→残りを再投資

 VOOの配当率2015~2019平均2.16%/年→再投資1.5552%/年

ここで

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００

の報酬信託について

同じ系統の過去の信託報酬と実質コストを見ると

ｅＭＡＸＩＳ Ｓｌｉｍ 米国株式（Ｓ＆Ｐ５００）

信託報酬：0.088%

実質コスト：0.163%

(決算日2020/4/27)

楽天・バンガード・ファンド（全米株式）

信託報酬：0.15%

実質コスト：0.221%

(決算日2019/7/16)

このようにコストの差が出てきてしまっています。

これを考慮してＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００も0.15%程度で考えたいと勝手に思います。

VOOを買うにはドルが必要なので為替手数料を考えます。

住信SBIネット銀行の外貨積立を使うと

１米ドルあたり２銭

以上まとめると

購入コスト：SBI(０円)＜VOO(為替手数料：約0.02%)

売却コスト：SBI(税金)＜VOO(税金＋0.495％)

維持コスト：SBI(0.15%)＞VOO(0.03%)

為替変動リスク：なし＜あり

再投資：1.944%/年(自動)＞1.5552%%/(手動)

※再投資に関して

VOOは確定申告によって２重課税の解消可能なためもう少し上がります

以上を計算したところ

維持コストの差より再投資の差の方が大きな影響を出しました。

（計算ミスの可能性があります）

結果

運用の成果を実感したい場合や分配金を投資以外に使う場合はVOO

長期運用、複利効果を期待する場合はＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００

自分はほったらかしが可能な

ＳＢＩ・バンガード・Ｓ＆Ｐ５００

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